Hoạt động ngân hàng bao gồm thu tiền gửi, cấp tín dụng, quản lý thanh toán và chuyển khoản, quản lý tài sản và đầu tư. Các dịch vụ tài chính khác bao gồm chứng khoán, bảo hiểm, tư vấn tài chính và quản lý tài sản.

Để thành lập và hoạt động ngân hàng tại Việt Nam, cần phải tuân thủ các quy định về vốn điều lệ, tỷ lệ an toàn vốn, quản lý rủi ro, và bảo vệ người tiêu dùng. Quy trình bao gồm việc nộp đơn đăng ký, cung cấp hồ sơ và thông tin cần thiết, và được cơ quan quản lý tài chính phê duyệt.

Các ngân hàng phải cung cấp thông tin minh bạch và rõ ràng đối với khách hàng về các sản phẩm và dịch vụ tài chính, đảm bảo tính minh bạch và trung thực trong quảng cáo và thông tin công khai. Các biện pháp bảo vệ khách hàng bao gồm việc giải quyết khiếu nại, đảm bảo quyền lợi tài chính và thông tin cá nhân.

Các biện pháp phòng tránh tranh chấp bao gồm việc ký kết hợp đồng rõ ràng và chi tiết, cung cấp thông tin đầy đủ và chính xác, và thực hiện kiểm soát nội bộ và giám sát dữ liệu. Đối với giải quyết tranh chấp, các phương tiện như đàm phán, hòa giải và tòa án có thể được sử dụng tùy thuộc vào tính chất của vấn đề.

Để tối ưu hóa quản lý tài chính và tuân thủ pháp luật tại Việt Nam, các ngân hàng cần xây dựng hệ thống quản lý rủi ro và tuân thủ, cung cấp đào tạo và hướng dẫn cho nhân viên, và thực hiện kiểm tra và đánh giá định kỳ về tuân thủ pháp luật.